緬甸維持 FATF 黑名單資格反洗黑錢工作有進展惟詐騙與網絡騙案風險未消

緬甸邊境林立賭城、詐騙樁點遍地，備受國際詬病。打擊清洗黑錢財務行動特別組織（FATF）剛完成上周全體會議，決定繼續將緬甸列入「須採取行動高風險司法管轄區」黑名單。

不過 FATF 暫未對緬甸實施最嚴格的強制防範措施，僅要求全球金融機構對該國交易執行強化盡職審查，原因是緬甸已推行多項改革，完善打擊洗黑錢及反恐融資監管體系。

根據 FATF 指引，強化盡職審查即金融機構針對該高風險地區的客戶、交易及業務往來，實施更嚴格的風險審核；此舉有別於層級更高的強制防範措施 — 後者等同建議各國及金融機構盡量避免與該司法管轄區開展業務。

FATF 解釋維持緬甸黑名單的理由：緬甸當局早於 2020 年承諾處理體系性監管缺失；惟機構在 2022 年評估發現，當地進度長期停滯，行動計劃限期屆滿一年仍未完成大部分整改項目，因此決定升級監管要求。FATF 呼籲全體成員及其他地區，按緬甸帶來的風險水平，執行相應強化盡職審查；並警告若 2026 年 10 月前仍無明顯改善，將啟動強制防範措施。

FATF 最新評估報告指出：今次檢視周期內，緬甸在反洗黑錢及反恐融資體系取得數項進展，包括執法部門更廣泛運用金融情報查案、透過國際合作偵辦跨國洗黑錢案件、凍結、扣押及沒收更多犯罪得益、作案工具或等值資產。

但 FATF 同時要求緬甸「盡快」落實整套 FATF 整改行動計劃，彌補體系性缺失，具體包括金融情報單位加強營運分析與情報傳送、依據風險級別調查及檢控洗黑錢案件。

報告補充，雖然緬甸已成立打擊網絡詐騙及網上賭博國家委員會、加強區域與國際執法合作，境內詐騙及網絡騙案仍然猖獗，帶來嚴重非法融資風險。

FATF 聲明：「本組織呼籲緬甸採取有效措施，處理詐騙及網絡騙案衍生的非法融資風險，並會持續與緬甸當局協助整改。緬甸打擊相關金融犯罪時，亦須顧及犯罪集團人口販運的受害者權益。」

FATF 表明，緬甸須全數完成整改行動計劃，方可剔除這份須重點監察的高風險名單。

相關消息公佈一周前，國家主席習近平於北京中緬會晤時，呼籲緬甸持續打擊網上賭博等各類犯罪活動。