顧問機構Arden Consult表示，菲律賓博彩監管機構PAGCOR，自該國脫離打擊清洗黑錢財務行動特別組織（FATF）監察灰名單後，進一步收緊誠信審查規則，藉此維持當地博彩業的公信力。
Arden Consult為專門處理博彩法律事務的機構，周五發表最新專題報告，詳細拆解PAGCOR的誠信審查架構、觸發機制，以及該制度對菲律賓提升國際監管形象的重要性。
Arden指出：「誠信審查並非多餘的官僚程序，而是菲律賓恪守FATF全球打擊洗黑錢標準的承諾之一。」
「FATF第28項建議要求各地監管機構，禁止犯罪人士及其關聯方持有或參與賭場的擁有權及管理層運作，而PAGCOR正是菲律賓博彩業的唯一執行機關。」
「菲律賓列入FATF灰名單期間，面對極嚴謹的國際監察，監管漏洞的代價極高。當局透過一連串改革，終於在2025年2月脫離灰名單，成為金融監管體系的重要里程碑，大幅提升國際市場信心。而誠信審查，正是PAGCOR守住這得來不易的監管成果、維持行業信譽的主要工具。」
根據PAGCOR全新監管框架，但凡企業或個人申請新牌照、續牌，或公司出現董事層、管理人員、擁有權、實益擁有權變動等重大事項，均會觸發誠信審查。此外，負面報告、涉嫌違規跡象及年度例行審核，亦會啟動審查程序。
Arden補充，持牌機構若出現董事、管理人員或股權變動，必須於15個曆日內以書面通知PAGCOR，逾期申報本身亦會被監管機構質疑存在風險。
誠信審查範圍極為全面，涵蓋身份、住址、信貸紀錄、財務背景，同時會比對國際打擊洗黑錢及恐怖分子監察名單。整套制度分為三個審查級別，按風險高低執行不同深度的審核。
第一級（基礎審查）適用於低風險申請者，由PAGCOR轄下調查及核證部門（IVD）負責處理；第二級（中度審查）適用於中風險對象、第三級（強化審查）適用於高風險對象，兩者均由認可第三方審查機構執行，相關費用由申請方承擔。PAGCOR規定第三方收費必須透明、合理，禁止就高級別審查濫收費用、隨意定價，確保制度公平。
各級審查逐層遞增，越高級別會加入更深入的財務、刑事及詐騙紀錄核查，且審查級別並非由申請者自行選擇。
報告解釋：「審查級別由PAGCOR牌照部門透過風險評估釐定，會綜合考慮企業規模、股權複雜度、海外業務覆蓋、財務狀況及合規紀錄。若後續出現新風險指標，監管機構亦有全權酌情提升審查級別。」
Arden表示，在申請人提交齊全文件的情況下，大部分誠信審查可於30日內完成，而資料不齊全是最常見的延誤原因。
惟刻意隱瞞文件、提交誤導性資料，後果遠較審查延誤嚴重。
「企業雖然希望呈交最整潔的資料紀錄，但必須避免隱瞞事實。」Arden提醒。
「未有提交所需文件、提供不準確資料或逾期不配合審查，均會招致實質處罰：新申請可被拒絕或視作自行撤回、現有牌照可被暫停或撤銷；若涉及詐騙，PAGCOR更可採取法律行動。與其粉飾資料日後爆雷，不如全面、準確披露信息，方為穩妥做法。」
業界亦需正確理解審查結果的意義：通過誠信審查是牌照申請的必要條件而非充分條件。申請機構仍須符合所有其他監管規定，並獲PAGCOR董事局最終審批。因此，通過審查只是重要一步，並不代表申請成功。
