中國人民銀行通過針對客戶交易的新規定，加強打擊洗錢活動

中國繼續打擊洗錢風險。日前，中國人民銀行、銀保監會、中國證監會聯合發佈了旨在規範金融機構在客戶盡職調查和交易記錄方面必須遵守的新規定。

新規定自3月1日起實施。包括要求人民幣單筆5萬元以上的現金存取業務，應當識別並核實客戶身份，了解並登記資金的來源及用途。境內匯款超過50萬元及境外匯款超過20萬元以上的，將受到「重點監管」。

根據三機構於1月下旬發佈的聯合公告，上述措施是為了完善中央反洗錢監管體制機制、有效防范金融風險的重要舉措。

具體而言，他們將「完善金融行業反洗錢義務主體範圍，明確各金融行業客戶盡職調查具體要求，強調基於風險的盡職調查措施和持續的盡職調查措施，要求金融機構對高風險情形強化盡職調查，允許金融機構對評估出的低風險業務、客戶採取簡化盡職調查措施，參照國際通行標準，完善受益所有人識別要求以及代理行、匯款、通過第三方開展盡職調查、高風險國家或地區等特殊業務下的盡職調查要求。」

中國打擊洗錢活動的重點包括跨境賭博。澳門史上最大的兩家博彩中介人運營商太陽城集團和德晉集團的行政總裁——周焯華及陳榮煉——於近幾個月被逮捕和拘留。

中國人民銀行曾在2021年4月發公告承諾將通過打擊金融領域內的「資本鏈」來打擊跨境賭博。

然而，澳門大學工商管理學院國際綜合度假村管理教授藍志雄認為，有鑒於當前博彩中介行業面臨的諸多不利因素，此類規定對於澳門的影響可能會隨著時間的推移而減弱。

藍志雄教授向本刊表示：「鑑於我們目前強調加強對博彩業、尤其是博彩中介業務的管控，此類反洗錢政策對澳門的影響要小得多。」

「尤其是當前我們更加強調在澳門發展一個健康、合法和專注於休閒的大眾博彩市場。」