越洗越黑

Fred Gushin和Paul Bromberg於本文中探討業者及監管者，在直播及網上博彩領域中的洗黑錢風險方面，需要面對的主要擔憂。本文為Fred及Paul在亞洲的監管、執法及政策相關討論的文章系列中的首篇。

反洗黑錢是娛樂場有效管理的重要一環。娛樂場及網上博彩，一般都被執法機關及博彩監管機構，認為是更容易出現洗黑錢情況的領域。包括柬埔寨、老撾及菲律賓等數個東南亞國家，就已經被列入洗黑錢國家「灰名單」內。本文將探討世界各地在博彩行業中﹐為反洗黑錢作出的努力，並會指出令到國家被列入「灰名單」的數個主要因素。

多個司法管轄區已經訂定相關法規，亦有公佈針對博彩業界的反洗黑錢及反恐怖主義融資的指引。在此前，這一切努力都是針對有賭客親臨其中的實體賭場。這些賭場本身在開戶、現金管理及保留紀錄方面，已經有強力的內部監控。但在網上體育投注及網上博彩方面，即使網上博彩在全球各地的擴張，已經引來監管及執法部門的重點關注，但對於反洗黑錢及反恐怖融資的相關法規和指引，就顯得更加局限。

總部設於巴黎、由超過200個國家及司法管轄區組成的環球反洗黑錢監管機構「財務行動特別組織」(Financial Action Task Force, FATA)，已經設定了國際標準，防止洗黑錢、恐怖主義融資，以及兩者對社會帶來的潛在傷害。FATF亦有發出無數報告及指引文件，包括針對反洗黑錢及反恐怖主義融資的建議文件「FATF 40 plus 9 Recommendations」。這些建議，為世界各地的銀行及非銀行金融機構，在偵查、防範及壓制洗黑錢，以及恐怖主義融資方面，建立了基本框架。所有FATF成員，都同意跟隨這些建議。

娛樂場

很多娛樂場都有意無意地被用作洗黑錢的場所，導致執法機關甚或FATF，需要進行刑事調查及制裁。

以悉尼為基地的「亞太反洗黑錢組織」(Asia-Pacific Group on Money Laundering, APG)，就有為針對亞洲不同地區進行恆常的同儕評審。該組織之後會發佈報告及建議文件。這些文件可能會令到一個國家受到更嚴密的監管，例如被列入「灰名單」中。一些重點事項包括：

1 可疑交易匯報(Suspicious Transaction Reports, STRs)

根據當地金融情報部門所提交的STRs，以評定能否反映當地博彩業務的情況。那些吸引來自世界各地的客戶和貴賓玩家的娛樂場，以及接受中介耍樂和向玩家提供信用額的博彩場所，少不免都需要提交STRs。

2 企業管治及反黑錢合規做法

一般預期，公司的董事會都會全力支持反洗黑錢的合規做法，以及相關的管治事宜。這亦要求娛樂場發展及執行一套有意義的「認識你的顧客」(know your customer, KYC)程序，並且了解客人資金的來源。KYC要求為有效的反洗黑錢管控奠定基礎，而且博彩職工也需要接受合適的培訓。最近在澳洲那些廣為人知的例子，就讓眾人看到，公司董事會如何未能落實反洗黑錢的合規做法，以及接踵而來的懲罰。合規及風險管理部門必須克盡己職，不然就會為他們的娛樂場經營帶來風險。

3 中介業務

這是娛樂場博彩最容易出現問題的幾個部份當中，最高風險的一個。日本已經決定了通過法律來禁止中介經營，而其他亞洲司法管轄區，就依然在不同程度上，依賴中介業務。中國的中介市場由於經過長達10年的打貪，被嚴格地監督審查。在澳門的中介業務也已經大幅度萎縮。一些著名的中介業務經營者，已經面臨了刑事程序。大部份澳門娛樂場，都已經減少他們對於中介業務的依賴，亦有很多中介營運商失去了在澳門的生意。在任何賭場裏，中介業務對於執法機構及FATF而言，都是一個需要警戒的部份。那些依然容許中介博彩繼續進行的政府，都應該有它們的管控方法，應對如此程度的風險。

4 牌照

說到，底發牌過程的工作質素以及程序所包括的範圍，以至能否讓發牌機構找出到底何人受益於博彩業務，實在至關重要。同時，一間娛樂場背後的資金是否乾淨，也是其中一個考量之處。因此，發牌過程應該包括：審查那個支持博彩項目的背後資金來源，看它是否有合適的金融操守程度。因此，項目的控股及母公司都會經常被牽涉在發牌過程之中。

在菲律賓就有一個關於PAGCOR的獨特問題，因為它既是監管機構，亦在該國營運約41個博彩設施。APG和FATF都曾經提到，如此需要擔任兩個角色，會達致不協調，而且也會製造利益衝突。政府現在似乎已經意識到這個問題。最近的傳媒報道也顯示，該國正努力，希望私有化PAGCOR的娛樂場。