菲律賓央行收緊支付渠道審查應付賭場微付款泛濫問題

菲律賓中央銀行，正式名稱為 Bangko Sentral ng Pilipinas（BSP，菲律賓央行），正收緊對支付服務供應商的監管，提高隱瞞收款方真實身份的難度。

國際商業媒體彭博報道，BSP 已發佈備忘錄草案，建議修訂《支付系統規則手冊》，要求加強對商戶、收款受益人及其最終實益擁有人、支付渠道、交易及結算帳戶的可追溯性。任何會掩飾上述關係或令交易難以追溯的支付安排，將會被禁止。

該備忘錄特別指明，實體及網上賭場、博彩營運商日後只可採用直接商戶合作模式，不可使用在收單機構與實際商戶之間設有中介的分層商戶協議。賭場亦須接受更嚴格的盡職審查及監察。

彭博報道指，BSP 是在偵測到有商戶於深夜接收大量細額付款後提出有關修例，相關款項其後證實為網上賭場的投注金額。當局發現超過 8,000 個商戶，利用看似正規的小型零售戶戶口接收該等款項，有關商戶帳戶其後已被關閉。

BSP 副總裁表示，支付供應商必須加強對平台合作企業的盡職審查，保障公眾免受詐騙侵害。

彭博引述副總裁 Mamerto Tangonan 稱：「我們希望保護消費者，免受網上詐騙、非法活動及洗黑錢人士損害。如果市民的金錢被盜，數碼化發展便無從談起。」

報道亦引述 PAGCOR 主席兼行政總裁 Alejandro Tengco 證實，監管機構正與 BSP 就有關議題合作，惟他補充：「可惜，我們並無相關管轄權。」

彭博曾聯絡多家支付供應商，龍頭平台 Maya 表示支持任何可「鞏固數碼支付生態系統的完整性、安全及可信度」的措施。

BSP 去年曾下令電子錢包供應商，切斷與持牌網上博彩營運商的直接連結。不過 PAGCOR 於本周在馬尼拉舉行的 IAG EXPO 表示，當地網上博彩在持牌平台相對黑市平台的佔比現時約為 50%。有報道指，在切斷連結之前，高達 75% 的博彩流量原本導向受監管平台，反映斷連措施帶來的問題，可能比原本想解決的問題更大。